篇一：銀行財務自查報告

XX 商業(yè)銀行不規(guī)范服務收費清理 專項檢查自查報告按照省社《銀監(jiān)局關于<進一步開展銀行不規(guī)范服務收 費清理工作的通知>》(遼銀監(jiān)發(fā)[2015]18 號)文件要求， 合規(guī)收費標準，糾正不合理條件和收費管理不規(guī)范等問題， 我行積極的進行合規(guī)收費自查工作，現將自查情況匯報如 下

一、認真自查 接到省社通知后我行迅速成立了專項清理工作領導小 組，由行長擔任組長，相關各部室為成員的服務收費自查工 作領導小組，明確各成員分工職責，統(tǒng)籌安排，依據遼銀監(jiān) 【2015】18 號文件的服務收費相關自律制度，有序開展服務 價格目錄調整優(yōu)化、不規(guī)范服務收費行為清理，對照檢查具 體內容，細化自查工作方案，對我行的服務收費情況認真開 展全面自查。專項清理工作小組 組 成 長：XX 員：計劃財務部、信貸管理部、會計部、個人業(yè)務部、電子銀行部

二、自查內容 按照省社、銀監(jiān)局關于《進一步開展銀行不規(guī)范服務收 費清理工作的通知》合規(guī)收費標準，對我行各分支機構自 2014 年 1 月至 2015 年 5 月期間的服務收費情況進行自查。

1、認真落實收費公示制度 結合我行現有的各項業(yè)務收費項目，通過在營業(yè)廳內懸 掛公示牌的方式，嚴格按照省社網站上統(tǒng)一公布的價目執(zhí)行 收費，嚴禁擅自變更價格和自行增加收費項目，及時發(fā)布收 費價目信息，做到各項收費服務“明碼標價”，使金融消費 者實時充分了解銀行服務收費項目相關內容，從而能夠行使 自主選擇權，使銀行收費服務價格不再是“霧里花”、“水 中月”。

2、組織員工對照收費標準自查，恪守規(guī)章制度，嚴謹 作風。

在省社規(guī)范化的收費標準的參照下，為確保無誤的按照 收費標準執(zhí)行，以便建立健全約束機制。我行制定具體的工 作計劃，并組織員工完成相應的學習。要求員工按照服務工 作質量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項業(yè)務，做到快捷準 確，把差錯率降到最低。針對此次自查工作，我行還成立排 查小組，包括憑證翻閱整理、安排專人復查，在整個服務收 費自查工作中，經過層層復查，未發(fā)現不合理收費行為，切 實按照遼寧省農村信用社服務價格表中的規(guī)定執(zhí)行，嚴把服 務工作質量關， 3、加強員工思想教育，提升服務品質。

銀行機構經辦人員的服務態(tài)度和服務質量是目前客戶 投訴的主要內容之一，因此只有從加強員工的素質教育入 手，增強服務意識，改善服務水平，使服務收費水平與所提 供服務的質量、效率相匹配，才能讓客戶感到物有所值，才 能讓客戶愿意且樂于付費。

三、自查總結 通過檢查， 我行各分支機構均能夠嚴格按照 《價格法》 、《商業(yè)銀行服務價格管理辦法》及上級機構的有關規(guī)定開展 相關業(yè)務，同時嚴格貫徹落實“七不準、四公開”的各項要 求，無只收費不服務、多收費少服務、超出價格目錄范圍收 費，以及巧立名目、變相收費等違法違規(guī)行為。

根據遼寧省農村信用社收費價格項目表會計核算收費 項目共計 83 項，我行收費項目 17 項，不收費項目 66 項， 無違規(guī)收費項目。當前我行內發(fā)生的業(yè)務收費項目有：一是 存折(單)書面掛失手續(xù)費，標準為 5 元/折(單);二是 存折跨地級市轄取現，標準為每筆按取現金額的 5‰，最高 50 元;三是現金存入跨地級市轄存折(單)，標準為每筆按 存現金額的 5‰，最高 50 元;四是存折跨地級市轄轉帳，標 準為按交易金額的 5‰收取，最高 50 元;五是存折(存單、銀行卡) 存款證明 20 元/份。

農民工銀行卡特色服務手續(xù)費、POS 商戶手續(xù)費、農信銀手續(xù)費、結算手續(xù)費包括客戶掛失 手續(xù)費、匯款手續(xù)費是微機自動產生，不存在亂收費、收費 憑證串用亂用、收費不入賬、同城不同價及隨意收取客戶費 用現象。

四、下一步計劃 此次的自查活動切實有效，雖然我行未發(fā)現收費不實的 賬務，起到了防微杜漸的作用。在以后工作中，我行將繼續(xù) 按照銀監(jiān)部門以及上級機構的有關要求開展相關工作，積極 做到在符合相關政策的條件下，努力挖掘為廣大客戶進一步 減費讓利的空間，不斷改進服務，履行社會責任，加強內部 管理，認真落實銀行服務價格管理的相關規(guī)定和政策，規(guī)范 我行服務價格行為，在提升我行總體服務質量的同時，有效 維護客戶的合法權益，以促進我行中間業(yè)務的健康穩(wěn)步發(fā) 展。XX 商業(yè)銀行股份有限公司 2015 年 6 月 16 日

篇二：銀行財務自查報告

A分行：

根據《XX分行2015年一季度會計檢查意見書》要求，我行由財會部部牽頭，組織XX分行營業(yè)部、B支行、B支行對意見書中指出的相關問題進行了逐一整改、落實、現將相關情況匯報如下：

一、組織工作

2月中旬財會部總經理組織召開了2月份會計主管例會，XX營業(yè)部、A支行、B支行會計主管及財會部檢輔人員參加了會議，會議對整改工作進行了詳細布置，要求各機構于2月22日將檢查發(fā)現問題整改完畢，提交整改報告向財會部匯報整改措施及整改果。財會部在一季度會計檢查中對整改情況進行追蹤檢查。

二、整改措施及整改完成情況

(一)加強會計業(yè)務培訓，提高會計人員風險意識

針對“會計人員風險意識淡薄”“查詢查復不規(guī)范�！钡那闆r，我行加強了會計人員風險意識、合規(guī)意識培訓，利用晨會、營業(yè)后組織集中培訓。會計管理部門根據實際需要不定期地對會計人員進行業(yè)務培訓，更新知識，及時掌握新政策、新規(guī)定，最大限度減少因制度理解偏差所帶來的誤操作，從而提高會計核算質量。

財會部總經理牽頭組織了《興業(yè)銀行商業(yè)匯票業(yè)務會計操作規(guī)程》和《票據業(yè)務風險提示》的學習，參加人員為各級會計管理人員、XX行營業(yè)部主任和票據崗專管員。對票據簽發(fā)、解付、查詢查復、質押、貼現業(yè)務逐項對照制度解讀，糾正我行做業(yè)務中的偏差，進一步加強了票據業(yè)務的操作和管理。

各機構定期向財會部報告《問題庫》等制度規(guī)章的學習情況，財會部根據報送的記錄抽查錄像，跟蹤查看員工學習的動態(tài)，通過季度考試、監(jiān)督傳票質量、會計檢查等，落實學習效果。

(二)加強會計隊伍建設，做好會計人員的梯隊培養(yǎng)

針對“會計人員不足，存在風險隱患”的情況，我行進行了一系列的會計人員調整，充實一線會計員工隊伍，加強后備會計人員儲備。具體是，第一步，由B行二級主辦c接替zx擔任B支行會計主管。Zx調回XX分行工作，主要負責票據管理等重要職責。E支行錄用的會計主管在對公柜臺擔任會計經辦工作。第二步，新入行的柜員先到現金柜臺臨柜學習，將現金區(qū)工作滿3年的老柜員逐步安排到對公區(qū)進行崗位輪換。此次人員調整是為了充實XX營業(yè)部會計人員隊伍，由老員工帶好新兵，并加強柜面票據、賬戶管理。另外財會部加緊了事后監(jiān)督崗位人員的招聘，預計近期會計管理人員會增加充實。

(三)建立健全崗位責任制，明晰會計崗位職責

“會計檔案管理混亂”“現金和重要物品管理存在風險隱患”的問題，我行分析原因是由于柜員間職責不清，操作不規(guī)范導致的。整改措施是，對營業(yè)室人員進行明確分工，進一步健全會計崗位責任制。會計人員要按照崗位標準對所做的每項業(yè)務進行自查和改進，發(fā)現問題，及時解決。具體為：各機構會計主管梳理本機構會計人員崗位，合本行的實際情況重新擬定崗位職責，加強各崗位的協調性，和操作的連貫性，尤其將大量的會計后臺業(yè)務做明細劃分，避免一人兼職過多，無法履職的情況。會計主管將新一版的崗位職責表報送財會部，財會部對職責表進行把關，提出意見建議，并照此分工進行會計監(jiān)督檢查。

(四)優(yōu)化改革柜面流程，強化各項制度實施細則的建設目前我行存在柜面流程不盡合理，柜員操作存在逆流程的現象。對此問題我行采取的措施是，根據《興業(yè)銀行會計內控要點》、《必知必會》、《綜合業(yè)務核算操作規(guī)程》等的要求來確定。制定會計管理制度實施細則，本著保證會計工作有序進行，科學合理，便于操作和執(zhí)行的原則。全面規(guī)范本單位的各項會計工作。只有制定了先進合理的實施細則和操作流程，會計工作才能避免出現紕漏和風險。

近期財會部下發(fā)了《關于加強會計管理工作的通知》對風險監(jiān)測信息回復要求、會計管理、業(yè)務操作提出了要求。修訂了《現金管理實施細則》對現金管理、查庫管理執(zhí)行操作按上級行制度做出了新的規(guī)定。營業(yè)室制定了《印鑒卡領用、出售、建庫管理操作流程》，對印鑒卡使用管理流程進行了規(guī)范，

(五)提高會計管理人員素質，加強會計業(yè)務檢查監(jiān)督針對“檢查問題整改不到位”“屢查屢犯問題嚴重”、“大額及對賬業(yè)務不規(guī)范”等問題，我行分析了存在問題的原因。主要是由于會計管理人員沒有嚴格履行審核和監(jiān)督的職責，審查力度不夠。下一步工作中會計管理工作要求：一是檢查突出重點;二是違法必究。突出重點，就是要集中力量深入檢查，重點突破，避免做表面文章，避免查而不處、不了了之。違法必究，是檢查工作的關鍵環(huán)節(jié)。檢查工作的落實，關鍵在于要嚴格執(zhí)行：對于問題責任人，一是通報。二是罰款。三是行政處分。

(一).銀行年度稅務自查報告范文（四篇）

銀行稅務自查報告1根據地稅直查(20xx)20xx號文件要求，我公司高度重視省地稅局直屬分局對企業(yè)所得稅的此次稽查，成立專門的自查工作小組，組織相關財務人員學習，采取了自查與聘請稅務師事務所稅務專業(yè)人員協助相結合的方式，于20xx年7月14日-17日針對企業(yè)所得稅進行自查。目前，自查工作已基本完成，現將自查結果匯報如下：一、本次自查的時間范圍和涉及的稅種范圍本公司本次自查主要為20xx至20x...查看更多

(二).企業(yè)稅務自查報告及整改措施范文（四篇）

稅務自查整改報告1一、企業(yè)基本情況：我公司系私營企業(yè)，經營地址：主營：注冊資金：人。法人代表：，在冊職工工資總額。20_年實現營業(yè)收入20_年度經營性虧損元二、流轉稅(地稅)：1.主營業(yè)務收入：我公司20_年1月—20_年12月實現主營業(yè)務收入元。2.營業(yè)稅：我公司20_年1月—20_年12月應繳納城市維護建設稅元，已繳納多少元，應補繳多少元。3、城市維護建設稅：我公司20_年1月—20_年12月...查看更多

(三).公司稅務自查報告格式以及范文（兩篇）

報告一xx市xx稅務局稽查局：按照貴局于20xx年7月4日下發(fā)的《稅務稽查查前告知書》(xx字[20xx]001號)的相關要求，我公司組織相關人員于20xx年7月5日至7月30日，對我公司20xx年1月1日至20xx年xx月31日所屬期間涉及到的相關涉稅情況進行了全面的自查，現將自查情況報告如下：一、企業(yè)基本情況：xxxx公司成立于2006年7月，注冊資金xx00萬元整。由于公司股東從事過礦產資源...查看更多

(四).公司員工個人工作自查自糾總結報告范文（三篇）

個人工作自查自糾總結報告自參加公司開展的自查自糾活動以來，本人認真學習領會黨的十八大、十八屆三中全會的有關文件、系列重要講話以及公司下發(fā)的各種文件，并結合自身工作實際，深入細致地查找自己在學習態(tài)度、工作方法、管理經驗及日常管理工作的執(zhí)行力度等方面存在的問題。作為一名分公司的管理人員，更應該深刻剖析存在問題的原因，提出切實可行的整改措施，切實轉變作風，提高工作效率。現將本人自查自糾情況報...查看更多

(五).教師黨員個人自查自糾整改報告范文（三篇）

黨員個人自查報告及整改措施【篇一】自我校作風紀律整頓活動以來，我對自己的教育教學行為和教育教學思想進行了深刻反思如下：一、存在問題1、愛崗敬業(yè)上做得不夠突出。狹隘地認為自身素質還可以，考試考核我都能應付，逐漸放松了對專業(yè)的鉆研，事實證明，我離其他老師的差距還很大，需要加強學習。2、教育理論學習不夠透徹,只停留在表象上,沒有從實質上深入研究，導致教學過程中出現很多困惑,甚至對某些教育政策的出臺持觀望...查看更多

(六).護士個人自查自糾報告范文（三篇）

護士個人自檢自查報告1醫(yī)院提出“優(yōu)質服務，發(fā)展專科”的工作思路，我科護理人員始終保持著良好的精神風貌，堅守在工作崗位上，并結合自身實際情況不斷努力整改，堅持以病人為中心、創(chuàng)優(yōu)質服務、培養(yǎng)專科人才的宗旨，逐步提高護理工作質量。在院領導、科主任指導下和全科護理人員的努力之下順利完成全年的護理工作計劃。一、全年各項護理工作量及工作達標情況1、工作量：急診人次。參加搶救人次。配合急診手術例。護理留觀病人人...查看更多

(七).黨員個人查擺問題自查報告范文（三篇）

個人自查報告1我一直以黨員標準嚴格要求自己，但在學習、生活中仍有很多不足，仍有很多地方需要反思和自我批評，需要向先進黨員學習。這次黨的群眾路線教育實踐活動的主要任務聚焦到作風建設，集中到解決形式主義、官僚主義、享樂主義和奢靡之風的“四風”問題上，并通過“照鏡子、正衣冠、洗洗澡、治治病”，對作風之弊、行為之垢來一次大排查、大檢修、大掃除。反思自己一年來的工作，我感到自己主要在以下幾個方面還存在差距和...查看更多

(八).學校在職教師有償補課個人自查報告（三篇）

在職教師有償補課自查報告1為進一步規(guī)范學校教師的教育教學行為，維護正常的教育教學秩序，加強我校教師的師德師風建設，杜絕在職教師校外辦班和有償家教行為的產生，我校認真貫徹市局的通知文件精神及相關要求，分階段、有序組織開展整治工作，取得階段性成果，主要工作總結如下：一、加強領導，建立治理有償補課、辦班工作責任制。成立以祭德華校長為組長、趙志兵副校長為副組長，全體學校各部門領導為組員的專項治理工作領導小...查看更多

(九).幼兒園教師有償補課自查自糾報告范文（四篇）

幼兒園教師有償補課自查報告1為了進一步貫徹落實國務院《關于加強教師隊伍建設的意見》、《中小學教師職業(yè)道德規(guī)范》、吉林省教育督導委員會辦公室(吉政教督委辦字[20xx]32號)及白教文字([20xx]71號《關于開展中小學有償補課治理情況專項督導檢查的通知》等有關文件規(guī)定。弘揚良好的師德師風，維護學校和教師的良好形象，我校認真開展了治理有償補課自查自糾活動�，F將自查情況作如下匯報:一、加強領導，落實...查看更多

(十).學校教師有償補課自查報告范文（兩篇）

教師有償補課行為自查報告1為進一步推進我校師德師風建設，端正教育行風，樹立良好的教育形象，營造良好的工作、學習環(huán)境，打造一支師德過硬的建設隊伍。我校按照市、區(qū)教育局的要求，開展了一次全面的嚴禁組織有償補課的自查活動，逐一梳理和排查本校辦學中存在的問題，現將自查情況匯報如下：一、加強師德教育，從源頭上杜絕有償補課的發(fā)生。開學初，黨支部組織全校教職工認真學習《中小學教師職業(yè)道德行為規(guī)范》、《義務教育法...查看更多

各級會計管理人員要嚴格要求自己，緊跟制度規(guī)章更新的步伐，做好規(guī)章制度的解讀、傳達、再培訓。檢查輔導人員要加強事中監(jiān)督，避免以罰代管的工作方式，將監(jiān)督重心前移。

(六)整改完成情況

本次檢查中發(fā)現的大多數問題都已按要求整改完畢，一戶專用賬戶“xx”由于需要客戶配合重開財政五聯單，正在積極整改中。對于“對2012年11月起開立的算賬戶進行機構信用代碼證的核對并留存復印件�！钡那闆r，已對11月份以來開戶的單位逐個打電話聯系，目前還有20個賬戶沒有提供機構信用代碼證。

三、處罰情況

XX分行給予相關人員處罰如下：。。。。。。各罰款100元。